أنت الآن تستعرض مراجعة Wealthsimple Trade 2021

مراجعة Wealthsim Simple Trade 2021

ربما تكون قد سمعت عن Wealthsimple في تورنتو ، مع مستشارين ماليين من الطراز العالمي ، وأكثر من 8.4 مليار دولار في الأصول ، و 1.5 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم ، مما يجعل أكبر مستشار آلي في WS Canada ، لكن هل تعلم أنهم يقدمون استثمارًا مجانيًا موجهًا ذاتيًا منصة تسمى Wealthsimple Trade (WST)؟ يعلن موقع Wealthsimple عن التجارة كوسيلة مباشرة أكثر للتداول ، ولكن بعض القيود على المنتدى قد تجعله بسيطًا للغاية. من خلال هذه المراجعة ، سنتعرف على ميزات المنصة ونقدم أفكارنا حول ما إذا كانت Wealthsimple Trade تستحق وقتك أم لا.

في هذا الاستعراض:

richsimple التجارة المتنقلة

تقييم مستخدمي Wealthsimple Trade

تقييم المسافرين
[مجموع الأصوات: 2 متوسط ​​تقييم العميل: 4.5]

أساسيات التجارة Wealthsim Simple

في الولايات المتحدة ، Robinhood هي القوة المهيمنة في تداولات الأسهم الحرة ، وتضع Wealthsimple Trade نفسها كإجابة كندية على هذه المنصة الشعبية.  

بصفتك كيانات منفصلة ، إذا كان لديك بالفعل حساب Wealthsimple ، فلا تزال بحاجة إلى التسجيل للحصول على حساب WS Trade جديد ، ولا يمكن تحويل الأموال إلا مؤخرًا بين الخدمتين.  

تطبيق Wealthsimple Trade ليس متعدد الاستخدامات تمامًا مثل Robinhood أو Questrade الشهير ، ولديه أيضًا بعض أوجه القصور ؛ ومع ذلك ، توفر Wealthsimple Trade لمستخدميها تجربة مجانية حقًا ، وأسهم بدون حد أدنى وبدون عمولة وتداول ETF في البورصات الأمريكية والكندية ، ولا توجد رسوم سحب ، ولا صيانة ، ولا رسوم على الرصيد أو عدم النشاط.  

هذه الحزمة فريدة من نوعها لشركة الوساطة الكندية ، حيث ستفرض حتى الخدمات عبر الإنترنت رسومًا في أي مكان من 4.95 دولارًا أمريكيًا إلى 9.95 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى كل مرة تقوم فيها بشراء / بيع سهم.  

من 1 فبرايرst بدأت 2021 Wealthsimple Trade في تقديم Wealthsimple Crypto ، وهي منصة تداول تشفير ؛ ومع ذلك ، هذا ليس تداولًا مجانيًا (انظر الرسوم أدناه).

الأصول غير متوفرة في Wealthsimple Trade

  • صناديق الإستثمار
  • مشاركات مفضلة
  • الخيارات
  • الأوراق المالية التي يتم تداولها خارج البورصة (OTC)
  • العقود الآجلة والعقود الآجلة
  • الحقوق والضمانات
  • السندات
  • حسابات التوفير الاستثمارية وأسواق المال
  • تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصات خارج أمريكا الشمالية

Wealthsimple Trade هو تقدم للاستثمار الكندي ، والذي بدأ بصناديق المؤشرات ، وانتقل إلى شركات السمسرة المخفضة ومستشاري Robo ، والآن أصبح التداول بدون رسوم متاحًا تحت سيطرة المستخدم. 

ما أنواع الحسابات التي تقدمها Wealthsim Simple Trade؟

يقدم Wealthsimple Trade حاليًا ثلاثة أنواع من الحسابات:

  1. حسابات التوفير المعفاة من الضرائب (TFSA)- تساعد TFSA الكنديين على الادخار والاستثمار مع مكاسب معفاة من الضرائب. يمكن للمالك استثمار أموال TFSA في أنواع مختلفة من المنتجات الاستثمارية.
    1. يجب أن يتم الاحتفاظ بـ TFSA بشكل فردي (لا يُسمح بالخلط) ، ولدى الحساب حدود مساهمة سنوية.
    2. يمكن تعيين المستفيدين والخلفاء.
    3. بالنسبة لمواطني الولايات المتحدة ، تعتبر مصلحة الضرائب الأمريكية TFSAs أمانة أجنبية ، وبالتالي فإن الدخل المكتسب خاضع للضريبة.
  2. خطة ادخار التقاعد المسجلة (RRSP)- يساعد الكنديين على الادخار للتقاعد. الأموال المساهمة معفاة من الضرائب من الدخل ، مما يؤدي إلى ضريبة دخل أقل ، لكنك ستدفع ضريبة على المكاسب في المستقبل. يمكن استخدام بعض الأموال من RRSP لشراء منزل ودفع تكاليف التعليم.
  3. حسابات شخصية غير مسجلة- لا توجد قيود على الودائع أو قيود على السحب ، ولكن جميع مكاسب الاستثمار خاضعة للضريبة. (جميع حسابات التشفير في هذه الفئة)

بعض الاعتبارات المهمة هي:

  • تسمح Wealthsimple Trade بفتح حساب واحد فقط من كل نوع من الحسابات المذكورة أعلاه (إجمالي 3) لكل عميل.
  • يمكن نقل حسابات RRSP أو TFSA الموجودة في مكان آخر إلى Wealthsimple Trade
  • يمكن الاحتفاظ بحسابات RRSP أو TFSA إضافية مع Wealthsimple Invest.

يوجد حساب تداول أساسي وحساب ممتاز.  

يحتوي حساب التداول الأساسي على بيانات متأخرة 15 دقيقة في الوقت الفعلي ، لكن حساب Premium الخاص بـ Wealthsimple Trade له السمات والتكلفة التالية:

  • الوصول إلى بيانات السوق الحية في الوقت الفعلي من خلال عروض الأسعار المفاجئة
  • الحسابات أعلاه (إجمالي 3) يتم فتحها لكل عميل.
  • يمكن نقل حسابات RRSP أو TFSA الموجودة في مكان آخر إلى Wealthsimple Trade
  • يمكن الاحتفاظ بحسابات RRSP أو TFSA إضافية مع Wealthsimple Invest.
  • احصل على حد إيداع فوري بقيمة 1,000،250 دولار (الحساب التجاري يقتصر على XNUMX دولارًا أمريكيًا للإيداع الفوري).
  • تبلغ تكلفة ترقية الحساب 3 دولارات شهريًا + الضريبة.

يتم توفير بيانات الوقت الفعلي لحساب Premium من خلال:

  • TMX داتالينكس
  • تبادل NEO
  • البورصة الكندية للأوراق المالية
  • بورصة ناسداك
richsimple شعار التجارة

مكافأة التجارة Wealthsim Simple

احصل على سهمين مجانيين عند التسجيل في Wealthsim simple Trade بقيمة تصل إلى 2 دولار. تبلغ قيمة مكافأة الأسهم المجانية 4500 دولارًا أمريكيًا و 2 دولارًا أمريكيًا بمتوسط ​​قيمة يتراوح بين 5 دولارًا أمريكيًا و 4500 دولارًا أمريكيًا (دولار كندي). 

ما التعليم الذي تقدمه التجارة البساطة للثروة؟

يقدم Wealthsimple دروس متقدمة في الاستثمار مع ما مجموعه عشرة مقاطع فيديو استضافها الممثل نيكولاس براون (خلافة HBO) ، تتراوح مدتها من أكثر من دقيقتين بقليل إلى ثماني دقائق. 

مقاطع الفيديو هذه موجزة وتوفر معلومات مفيدة للمستثمر المبتدئ مع موضوعات مثل الادخار مقابل الاستثمار ، وخمس قواعد بسيطة للاستثمار ، وهل يجب أن أدفع لشخص ما للمساعدة؟ وكم أحتاج للتقاعد؟ 

في حين أن كل هذه الموضوعات مهمة لأي مستثمر أن يعرفها ، فإن تسمية هذا "درس رئيسي" يستغرق 45 دقيقة فقط هو امتداد.  

ومع ذلك ، يحتوي Wealthsimple أيضًا على قسم يسمى "التمويل الشخصي 101"الذي يحتوي على مجموعة أكثر شمولاً من أدوات التدريب لأي مستثمر محتمل. 

مقسمة إلى الفئات التالية:

  • الاستثمار
  • إنقاذ
  • الضرائب
  • التشفير
  • حسابات
  • تمويل
  • تقاعد

تعد موضوعات Finance 101 أكثر تفصيلاً وستزود المستخدم بالأساس الأساسي الذي يمكن من خلاله البناء.

هناك أيضًا مجلة وبودكاست يتم تحديثها بانتظام لمستخدمي Wealthsimple (وأي شخص آخر في هذا الشأن) للوصول إليها.

ما هي عمولات ورسوم Wealthsim Simple Trade؟

غالبية عمليات التداول مع Wealthsimple Trade مجانية:

تفرض Wealthsimple Trade رسومًا لتحويل العملات بنسبة 1.5٪ على تحويلات الدولار الكندي إلى الدولار الأمريكي والعودة عند تداول الأوراق المالية المدرجة في الولايات المتحدة.  

يمكن أن يضيف هذا الأمر لشخص يريد أن يكون لديه محفظة أسهم ثقيلة في الولايات المتحدة.

فيما يلي قائمة برسوم الطلب التي يمكن أن تظهر:

يتضمن تداول العملات المشفرة أيضًا رسوم عمليات تتراوح بين 1.5 و 2٪ لكل معاملة اعتمادًا على حجم التجارة والعملات المشفرة المختارة. 

خيارات الإيداع والسحب

الطريقة الوحيدة لإيداع الأموال في حساب Wealthsimple Trade هي أولاً ربطها بأي حساب جاري أو حساب بنكي توفير كندي. يمكن إجراء هذا الربط بطريقتين ؛

  1. ربط تلقائي- باستخدام مربع النقش لطلب معلوماتك المصرفية عبر الإنترنت
  2. الربط اليدوي- إدخال المعلومات المصرفية يدويًا وتقديم "وثيقة مصرفية داعمة."

بمجرد ربط حساب مصرفي ، يمكن إجراء ودائع بالدولار الكندي تصل إلى 50,000 دولار باستخدام "نقل الأموال"في القائمة العلوية للتطبيق ، في حساب Trade أو TFSA أو RRSP المطلوب ؛ يتضمن ذلك عملية آلية للانتقال من حساب Wealthsimple Invest إلى حساب Wealthsimple Trade. 

هناك أيضًا خيار للإيداعات التلقائية ، ولكن لا يوجد إخطار بأن أي حدود للإيداع تقترب أو تم تجاوزها لحساب TFSA RRSP. 

لا يمكن استثمار أموال الولايات المتحدة بشكل مباشر في تجارة الثروات البسيطة ؛ إذا كان هناك تحويل بالدولار الأمريكي ، فسيتم تحويله تلقائيًا إلى الدولار الكندي ؛ ثم سيتعين عليهم إعادة تحويلهم للاستثمار في الأسواق الأمريكية. 

تستغرق الأموال المودعة (التي تتجاوز الحدود القصوى) ما يصل إلى ثلاثة أيام عمل لتكون متاحة للاستثمار. 

يمكن إرسال سحب الأموال من الرصيد النقدي في حساب تجاري إلى الحساب المرتبط ويستغرق عادةً من يوم إلى يومين عمل ، بالإضافة إلى أي وقت قد يضيفه البنك المتلقي (عادةً يوم عمل واحد).

خدمة عملاء XNUMX ساعة

يبدو دعم العملاء مناسبًا ولكنه ليس رائعًا ، مع كون الخدمة الذاتية هي الطريق المفضل للمساعدة.  

لدى Wealthsimple Trade اتصال آلي مساعد افتراضي عملنا من خلاله وحاولنا الاتصال "بشخص حقيقي" وحصلنا على الرد التالي غير الناجح يوم السبت.  

الاضطرار إلى اتباع الرابط بعد إخبارك بأنه لا يوجد أفضل ما في الأمر.

ومع ذلك ، فإن التطبيق لديه 4.6 من أصل 5 نجوم على Android (37,000 تقييم) ، ومتجر Apple في 4.7 نجوم مع 127,000 تقييم ، مما يمنحه 5th مكان في التصنيف المالي. يقودنا إلى الاعتقاد بأن معظمهم سعداء بتجربتهم. 

منصة التداول

يُعرف Wealthsimple Investment بكونه آمنًا وسهلاً ، وتتبعه Wealthsimple Trade and Crypto.  

يمكنك فتح حساب بدولار واحد فقط ولكنك تحتاج إلى امتلاك حوالي 1 دولارات لشراء أي شيء (باستثناء الأسهم الجزئية ، انظر أدناه).  

يمكنك الوصول الفوري إلى 250 دولارًا أمريكيًا من وديعة الحساب المجاني الأساسي ، ويمكن للحساب المتميز الوصول إلى أول 1,000 دولار أمريكي.

الخيار الجديد الذي تقدمه Weatlhsimple Trade هو أسهم كسرية.  

قدمت خدمات أخرى هذه ، لكنها جديدة على Wealthsimple. إذا كنت ترغب في شراء أسهم إحدى الشركات ، فلن تضطر إلى شراء سهم كامل ، ولكن فقط جزء من واحد ولديك حق الوصول إلى جميع المزايا تقريبًا ؛ يكون هذا مفيدًا عندما يكون سعر Berkshire Hathaway أكثر من 300,000 دولار أمريكي للسهم ، أما أمازون فهو يزيد عن 3,300 دولارًا أمريكيًا وتيسلا يزيد عن 750 دولارًا أمريكيًا.  

تعد الأسهم الكسرية مناسبة أيضًا لإعادة استثمار الأرباح (بدلاً من إضافتها إلى النقد فقط).

بمجرد أن يتم تمويل حسابك ، يصبح استخدام منصة التداول أمرًا سهلاً للغاية وبديهيًا.  

ابدأ بالبحث عن الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة التي ترغب في شرائها. يمكنك العثور على فئات ولكن دعنا نختار Apple.

 

سنرى سعر السهم وبعض الإحصائيات أدناه لإلقاء نظرة عليها. إذا كنا سعداء بالسعر ومستعدون ، انقر فوق الزر "شراء" الأخضر الذي يظل دائمًا في أسفل نافذة التداول.
ستحدد الحساب الذي ترغب في شراء الأصل بموجب (TFSA RRSP ، أو Trade) ، وعدد الأسهم التي تم شراؤها ، وأي سمات أخرى للشراء ترغب فيها ... ..
مثل الشراء المحدود أو الشراء في السوق. يمكنك اختيار إبقاء الأمر مفتوحًا حتى يتم تنفيذه أم لا ، مع بقاء الأمر نشطًا حتى الوصول إلى السعر. عندما يتم إرسال الطلب سيبدو هكذا….
في شاشتك الرئيسية ، ستظهر على أنها معلقة حتى يتم ملؤها ، وسترى متى يتغير هذا.

يجب أن يدرك المهتمون بالعملات المشفرة أنك لا تملك محفظة تشفير ولكنك تشتري وتبيع الأصول الرقمية لـ Wealthsimple.  

ستكون العملات المشفرة جزءًا من حساب التجارة الخاص بك فقطلا يمكن استخدام TFSA و RRSP لتداول العملات المشفرة.  

قبل تداول العملات المشفرة ، سيتم إعطاؤك تحذيرات من استخدام الأموال الهامة مثل قروض الطلاب ، والرهون العقارية ، والتقاعد ، وصناديق الطوارئ لتداول العملات المشفرة ، وعليك إجراء اختبار معرفي قصير عن العملات المشفرة قبل أن تتمكن من البدء.  

بعد ذلك ، يكون التداول مثل الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة تقريبًا ولكن يمكن إجراؤه على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع ، على عكس أسواق الأسهم التي تغلق. 

Wealthsimple التجارة إيجابيات وسلبيات

الايجابيات

  • Wealthsimple Trade هي منصة التداول الكندية الوحيدة الخالية من العمولات. سوف يتقاضى منافسوها 4.95 دولارًا أمريكيًا كحد أدنى / تداول وما يصل إلى 9.95 دولارًا أمريكيًا زائدًا.
  • يوفر WST الوصول المجاني إلى العديد من الاستثمارات في كل من الولايات المتحدة (NYSE و Nasdaq) وكندا (TSX) ، بالإضافة إلى العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum.
  • تقدم WST حسابات ادخار معفاة من الضرائب (TFSAs) وخطط ادخار تقاعد مسجلة (RRSPs) ، بالإضافة إلى تسهيلات لتحويلها من البنوك الأخرى.
  • يوفر WST مخزونًا مجانيًا واحدًا (ما يعادله نقدًا) تصل قيمته إلى 4500 دولار للمستخدمين الجدد.
  • حساب Premium رخيص جدًا بسعر 3 دولارات شهريًا للحصول على معلومات غير مؤجلة في الوقت الفعلي.
  • الوصول الفوري إلى 250 دولارًا أمريكيًا لحساب تداول أو 1000 دولار أمريكي لحساب Premium ، مع إمكانية الوصول إلى تداول العملات المشفرة أيضًا.
  • سهل الاستخدام مع أمان الأموال كأولوية ، باستخدام مصادقة ثنائية (2FA) ، مدعومة باستثمار بقيمة 380 مليون دولار ، ويتم تنظيمه من قبل IIROC (منظمة تنظيم صناعة الاستثمار في كندا) ويتم الاحتفاظ بالأموال مع وصي وسيط محمي من قبل CIPF (صندوق حماية المستثمر الكندي) مثل البنوك الكندية.

سلبيات

  • تتداول Wealthsimple Trade حصريًا في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة المختارة في الولايات المتحدة وكندا فقط. العديد من الأصول مثل الصناديق المشتركة أو الأسهم الدولية غير متوفرة.
  • س سينتج عن شراء الأسهم رسوم صرف العملات الأجنبية ، ولا يمكنك الاحتفاظ بالدولار الأمريكي في حساب.
  • نسخة الهاتف المحمول هي أفضل طريقة للتداول في إصدار سطح المكتب الخاص بهم لا يزال بطيئًا بعض الشيء وعربات التي تجرها الدواب.
  • قد لا تكون خدمة العملاء هي الأفضل إذا كنت بحاجة إلى شيء سريع.
  • تستغرق جميع الأموال التي تزيد عن الحد الأدنى ثلاثة أيام حتى تصبح متاحة.
  • يحتوي الإصدار الأساسي على تأخير لمدة 15 دقيقة للبيانات.

قسم الأسئلة الشائعة عن Wealthsimple

هل الثروة بسيطة حقا مجانية؟

كل شيء تقريبًا مجاني ؛ ستدفع مقابل أي تحويل للعملة ولكن إضافة الأموال وسحبها بالإضافة إلى الصفقات هي عمولة وبدون رسوم.

هل يتقاضى Wealthsimple رسومًا مقابل سحب الأموال من حسابي؟

لا، ليس كذلك. لا توجد رسوم سحب أو تحويل ، ولا أي رسوم على الرصيد أو الحساب الخامل. 

هل Wealthsimple Trade جيدة للتداول اليومي؟

الحساب الأساسي ليس اختيارًا جيدًا ، أولاً بسبب تأخير المعلومات ، يتم إصلاح هذا مع الحساب المتميز. ثانيًا ، لا يوفر Wealthsimple Trade أكثر من معلومات أولية حول الأسهم / صناديق الاستثمار المتداولة ، وقد تكون أكثر ملاءمة لخدمة مختلفة مثل Questrade. تنص Wealthsimple Trade على أنه "لا يتم تشجيع التداول اليومي بشكل عام على منصة التجارة ، ومع ذلك ، فمن الممكن. الأصول متاحة للبيع على الفور بعد شرائها ، وعندما يتم بيع أحد الأصول ، تكون العائدات متاحة للاستخدام في عملية شراء جديدة على الفور ".

المحصلة النهائية ل Wealthsimple Trade

لنفترض أنك مستثمر لأول مرة أو مستثمر متمرس في الفئة النشطة أو السلبية. في هذه الحالة ، يعد Wealthsimple Trade أسهل استخدامًا في كندا والأداة المجانية الوحيدة المتاحة لشراء الأسهم الكندية وصناديق الاستثمار المتداولة. إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بحساب بالدولار الأمريكي والتداول في أسواق الولايات المتحدة ، فإن Weatlhsimple Trade يوفر لك الوصول ، ولكنك ستتأثر برسوم الصرف. أولئك الذين يرغبون في تجاوز التجارة في أمريكا الشمالية أو يرغبون في الحصول على مزيد من المعلومات حول خيارات الاستثمار سيحتاجون إلى العثور على خدمة أخرى. بشكل عام ، تعد Wealthsimple Trade جيدة جدًا فيما تقوم به ، وإذا استمرت في تقديم خدمات موسعة ، فستكون أفضل.

* جزء من روابط التسجيل إلى مواقع الوسطاء عبارة عن روابط تابعة. قد نتلقى عمولة بدون أي تكلفة عليك. يتيح لنا ذلك الاستمرار في إنشاء محتوى مفيد لتداول العملات الأجنبية لقرائنا مجانًا.

حول هذا الاستعراض

المؤلف: ستيفن ماسترز -  هو رائد أعمال متسلسل ورجل أعمال دولي ، يحب تدريس طرق الاستثمار الحكيم. عمل ستيفن في عدة دول في مجالات تسويق الخدمات والتخطيط الاستراتيجي والتجارة والإعلان وعلوم البيانات والسلع. في أوقات فراغه ، يستمتع بالعثور على أفضل شاحنة تاكو في المدينة ، وتعلم اللغات الأجنبية ، وحقائب الظهر.

تمت المراجعة والتحرير بواسطة: مارك بروز

مصادر المعلومات وائتمانات هذا المنشور تشمل: https://www.wealthsimple.com/en-ca/